Договорное списание средств с плательщика
Договорное списание средств с плательщика
1. Что это такое - договорное списание денежных средств?
2. Как документально оформить договорное списание денежных средств?
Изменениями к Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденными Правлением Национального банка Украины от 1 августа 2001 г. №318, введено так называемое договорное списание средств получателем со счета плательщика по поручению последнего.
Такое списание может осуществляться банками только в случаях, если оно предусмотрено договором между контрагентами, которыми могут выступать как физические, так и юридические лица. Также право на осуществление договорного списания средств со счета плательщика по его поручению оговаривается в договоре плательщика с банком о расчетно-кассовом обслуживании или в другом договоре о предоставлении банковских услуг.
Кроме того, плательщик должен представить обслуживающему его банку поручение на договорное списание средств со своего счета в пользу получателя в виде распоряжения на списание средств со своего счета по форме приложения 24 к указанной выше Инструкции (см. образец с условными данными).
Такое распоряжение должно быть подписано ответственными лицами плательщика и заверено оттиском печати. Они должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати плательщика, поданной им банку. Распоряжение может быть разовым или постоянным (на период действия договора между плательщиком и получателем средств).
Право договорного списания получатель может использовать в случае наступления срока платежа, обусловленного в договоре с плательщиком, или просрочки плательщиком данного срока. Для осуществления договорного списания он оформляет платежное требование, в котором в реквизите "Назначение платежа" указывает номер и дату договора с плательщиком, по которому предусмотрено право получателя на договорное списание, а также название и статью закона, предусматривающую договорное списание. Платежное требование получатель подает в обслуживающий плательщика банк в порядке, предусмотренном п. 13 раздела II указанной выше Инструкции.
Если счет плательщика находится в одном банке с вашим, то расчетные документы направляются банку в порядке, предусмотренном договором с клиентом о расчетно-кассовом обслуживании. Если же счет плательщика открыт в ином, чем ваш, банке, то этот банк в течение операционного дня принимает расчетные документы от клиентов других банков только в случае если они посылаются банками этих клиентов.
